Cibelae

Es una herramienta diseñada para ayudar a las entidades vinculadas al sector del Juego Oficial a incorporar la prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) a su cultura organizacional.

Se apoya en recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y de los grupos regionales, promueve el cumplimiento regulatorio local, la consideración de riesgos en productos y la colaboración con partes interesadas para desarrollar mejores prácticas y asegurar un juego legal, transparente y seguro.

• Consideración de recomendaciones y guías del GAFI y grupos regionales.

• Cumplimiento de la regulación local aplicable en PLA/FT.

• Gestión de riesgos de LA/FT en el desarrollo y comercialización de productos.

• Colaboración con reguladores, ONG, asociaciones y público para compartir experiencias y mejores prácticas.

• Promoción del juego legal, transparente y seguro, también en la red comercial.

El Estándar Técnico organiza su adopción en tres niveles:

Nivel 1 · Cumplimiento formal

Requisitos mínimos para sentar las bases del sistema de PLA/FT:

• Política general aprobada por la autoridad de la entidad.

• Designación del Oficial/Comité de Cumplimiento con independencia y acceso a la información.

• Registración como Sujeto Obligado (si corresponde a la ley local).

• Manual y procedimientos vigentes y aprobados, con políticas, controles y actualizaciones.

• Plan de capacitación para autoridades, personal y red comercial.

• Plan de auditoría que revise políticas y procedimientos de PLA/FT.

Documentación esperable: política y acto formal de adopción; designación y funciones del Oficial/Comité; constancia de registración; manual vigente y acto de aprobación; plan de capacitación; plan de auditoría.

Nivel 2 · Evidencia de gestión

Demostración de que el sistema está en uso y genera resultados:

• Autoevaluación de riesgos.

• Procesos de debida diligencia.

• Capacitación realizada.

• Informes de auditoría y comunicación a la autoridad de la entidad.

• Reportes regulatorios exigidos localmente.

Nivel 3 · Implementación integral

Consolidación de un sistema robusto y con mejora continua:

• Medidas de mitigación aplicadas de forma sistemática.

• Herramientas tecnológicas para monitoreo transaccional y gestión de riesgos.

• Actualizaciones periódicas de la evaluación de riesgos.

• Análisis y evidencias de transacciones sospechosas.

• Ciclo de mejora continua.

La evaluación es realizada por un Comité Certificador compuesto por expertos del sector de juegos de azar en prevención de LA/FT, con experiencia teórica y práctica. La certificación tiene validez de tres años y contempla un proceso de recertificación.

Para miembros de Cibelae y organizaciones estatales y privadas del sector del Juego Oficial que busquen fortalecer su sistema de cumplimiento, alinearse con estándares internacionales y demostrar su compromiso con el juego legal, transparente y seguro.

1. Solicitar formulario de autoevaluación y checklist documental.

2. Consolidar evidencias de Nivel 1 (política, designación, manual, planes).

3. Presentar documentación y acordar la evaluación con el Comité Certificador.

4. Plan de mejora para transitar a Niveles 2 y 3.

El Estándar se acompaña de material de consulta (guías) y formularios para facilitar la adopción y evaluación.